Simon Bosch Simon Bosch
2 min. leestijd

Gevreesde crypto-wet ingevoerd, kan transacties blokkeren

Gevreesde crypto-wetgeving ingevoerd, kan transacties blokkeren

Foto: Jarretera / Shutterstock.com

Veel overheden wereldwijd zijn druk met het bedenken van constructieve regels voor de crypto-industrie, maar tegelijkertijd kiezen ze voor soms wel érg strenge regels. Een beruchte wet die mogelijk wereldwijd ingesteld zal worden is al actief in het Verenigd Koninkrijk. De gevolgen voor crypto zijn aanzienlijk.

Cryptobedrijf betaalt €185 miljoen na beschuldiging van manipulatie
Cryptobedrijf betaalt €185 miljoen na beschuldiging van manipulatie

Travel Rule voor crypto al actief in VK

Op 17 augustus onthulde de Britse Financial Conduct Authority (FCA) dat het vanaf 1 september verplicht is voor crypto-bedrijven om strenge identiteitscontroles en andere checks omtrent klantgegevens uit te voeren. In het verleden moest je al bewijzen wie je was met een ID-bewijs. Vanaf vandaag is dat niet genoeg meer, want je moet nu bijvoorbeeld ook aangeven waarom je een bepaalde transactie verstuurt.

Ook zijn bedrijven verplicht om de klant te dwingen om bepaalde gegevens te verstrekken als de klant dit nog niet heeft gedaan. Dit is vanwege de antiwitwasmaatregelen die het Verenigd Koninkrijk hanteert, die ook gelden voor bijvoorbeeld commerciële banken.

Als een crypto exchange een transactie met cryptocurrencies ontvangt van een klant waar de Travel Rule nog niet geldt, dan moet hier ook rekening mee gehouden worden. Het bedrijf moet dan onder andere een risicoanalyse uitvoeren, alhoewel het niet duidelijk is wat hier precies onder wordt verstaan.

Strenge crypto regels afkomstig van FATF

De regels zijn niet volledig bedacht door de overheid van het VK, maar door de Financial Action Task Force (FATF). Dit instituut heeft regels opgesteld die verschillende overheden overwegen om te implementeren, waaronder die van de Europese Unie.

Ook de Nederlandse overheid is dus indirect van plan om in meerdere of mindere mate deze regels door te voeren. Een deel hiervan is al ingevoerd, zo is het op Coinbase al ruim een jaar verplicht om bij transacties niet alleen aan te geven wie je bent en zelfs waar je woont, ook moet je aangeven waar de transactie voor is.

Onlangs hebben twee Nederlandse crypto-experts een brief gestuurd naar de Nederlandse overheid met de vraag om de procedure voor deze maatregelen stop te zetten. Ze zouden tegen mensenrechten in gaan. Met een nieuwe lobbygroep richten zij zich bovendien op de bredere financiële privacy van alle inwoners van Europa.

🔥 Wil jij weten of dit hét moment is om in te stappen of om af te wachten? Luister de podcast nu of sla ‘m op

Deel dit artikel
Simon Bosch

Simon Bosch is een fanatiek macro-analist die diepgaand onderzoek doet naar onderwerpen waar de meeste mensen niet naar willen kijken. Hij richt zich op de financiële, maatschappelijke en geopolitieke wereld en onderzoekt alles met twee kanten. Volgens Simon bestaan er geen onderwerpen zonder twee kanten en is een sceptische blik altijd nodig. Hij gelooft dat de wereld kapot is en dat crypto een deel van de oplossing kan zijn.

Net binnen
Meest gelezen
foto van een gavel en een bitcoin munt
Belastingdienst jaagt op cryptobezit: Boetes kunnen dramatisch oplopen
  • 30/03/2025
  • 3 min. leestijd
Een politie auto en_of busje in Amsterdam, Nederland, met op de achtergrond een bewegende tram
Crypto opslag van investeerder volledig leeggeroofd, €31 miljoen weg
  • 31/03/2025
  • 3 min. leestijd
Paleis het Loo, de woonplaats van de koninklijke familie en koning Willem-Alexander van Oranje Nassau, zijne majesteit van Nederland
Koning ‘Wimlex’ betrapt op geheime bitcoin mining bij Paleis het Loo
  • 01/04/2025
  • 2 min. leestijd
Europa zet grote stap in crypto wetgeving met nieuwe classificaties
Cryptorevolutie dreigt Europese banken te overspoelen: 63% heeft geen digitale strategie
  • 29/03/2025
  • 2 min. leestijd
Ripple's XRP op keerpunt: derivatenmarkt zet massaal in op koersdaling
Ripple’s XRP op keerpunt: derivatenmarkt zet massaal in op koersdaling
  • 02/04/2025
  • 3 min. leestijd
Advertentie

Meest gelezen Nieuws nieuws

foto van een gavel en een bitcoin munt
Belastingdienst jaagt op cryptobezit: Boetes kunnen dramatisch oplopen
  • 30/03/2025
  • 3 min. leestijd
Zoveel hypotheek kun je krijgen met een modaal inkomen in 2025
Zoveel hypotheek kun je krijgen met een modaal inkomen in 2025
  • 31/03/2025
  • 3 min. leestijd
Een politie auto en_of busje in Amsterdam, Nederland, met op de achtergrond een bewegende tram
Crypto opslag van investeerder volledig leeggeroofd, €31 miljoen weg
  • 31/03/2025
  • 3 min. leestijd
Advertentie
Een cadeau van onze partners: start met een voorsprong 🎁

Zet je eerste stappen in crypto met meer kennis én een extraatje. Ontvang exclusieve bonussen en kortingen van onze partners.