Nederlandse webwinkels moeten stoppen met verkoop cryptobonnen

De Nederlandsche Bank (DNB) heeft een duidelijke waarschuwing afgegeven aan Nederlandse webwinkels: zij mogen geen cryptobonnen meer verkopen. Dit verbod komt na een intensieve controle door DNB en is bedoeld om witwassen en andere illegale activiteiten te voorkomen.

Einde aan cryptovouchers wegens witwasrisico

Cryptobonnen zijn vouchers waarmee consumenten eenvoudig cryptocurrency zoals bitcoin (BTC) kunnen aanschaffen. Ze zijn vooral populair omdat ze een toegankelijke manier bieden om digitale valuta te kopen zonder een account aan te maken bij een beurs. Dit gemak brengt echter ook risico’s met zich mee, omdat transacties met cryptobonnen minder goed te traceren zijn, wat ze aantrekkelijk maakt voor illegale doeleinden.

Dat is ook hoe De Nederlandsche Bank, kortweg DNB, erover denkt. De toezichthouder op de financiële sector, ziet streng toe op de naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Volgens de bank dragen cryptobonnen bij aan anonieme financiële transacties, wat risico’s op crimineel misbruik vergroot.

Toezichthouder Michel Oerlemans van De Nederlandsche Bank legt uit hoe het precies in zijn werking gaat:

“Het werkt net als bij een VVV-bon of kaart voor webwinkels als bol en Amazon. Je kunt bijvoorbeeld voor de feestdagen ook een cryptocadeaubon aan vrienden of familie geven. Daar staat geld op in euro’s of dollars. Dat wissel je wanneer jij het wil in voor cryptomunten die dan in je wallet terechtkomen.”

Volgens de DNB is er dus genoeg reden om webwinkels die deze bonnen aanbieden aan te spreken. Zij worden min of meer gedwongen om de verkoop te stoppen, blijkt uit het cryptonieuws. De Nederlandse centrale bank waarschuwt al langer voor kans op witwassen met de cryptovouchers.

Nu heerst alleen de vraag of dit wel echt gereguleerd kan worden. De cadeaubonnen staan namelijk niet op naam geregistreerd. Mochten deze van partij naar partij gaan en worden omgezet in crypto, is het volstrekt onduidelijk wie de boosdoener is.

“Wel hebben we het vermoeden dat het kan. We zien de achterdeuren open staan”, aldus Oerlemans.

DNB waarschuwt en deelt miljoenenboetes uit aan webwinkels

Niet alleen witwassen is een bekend gevolgd van het gebruik van cryptovouchers. Er kunnen mogelijk ook wapens, vastgoed of drugs mee worden gekocht of gehandeld. Dat stelt De Nederlandsche Bank op de officiële website. Mochten er toch witwaspraktijken worden geconstateerd, dan is dat een zaak voor de Fiscale inlichtingen- en opsporingsdienst (FIOD) en het Openbaar Ministerie.

Webwinkels hebben in het verleden miljoenen verdiend aan de verkoop van cryptobonnen, maar ze worden nu geconfronteerd met strenge handhaving. DNB wordt nu als maar strenger op de handhaving van de Wwft. De toezichthouder heeft inmiddels al tien webwinkels gewaarschuwd.

Zij zouden samenwerken met niet-geregistreerde aanbieders van de vouchers. Alle tien de winkels zijn gestopt met het aanbieden van deze cryptobonnen, aldus de DNB.

In het verleden heeft de centrale bank van ons land flinke boetes moeten uitdelen. Het ging om miljoenenboetes voor banken die niet goed genoeg controleerden op eventuele witwaspraktijken. De Volksbank, eigenaar van SNS en ASN Bank, kreeg vorig jaar al te maken met een boete van €4,5 miljoen.

Ook dit jaar lijkt het erop dat de grote bank de dupe is van haar laconieke beleid. ABN AMRO, Rabobank en ING kwamen vooralsnog weg met een waarschuwing. Volg ons op Whatsapp – daar houden we duizenden andere 3x per dag gratis op de hoogte.

Tip: Alle Nederlanders ontvangen tijdelijk €40 aan gratis bitcoin

OKX viert de historische stijging van de bitcoin koers en geeft €100.000 weg aan Nederlanders. Pak jouw gratis crypto, ontvang tussen de €40 en €270 in bitcoin. OKX is wereldwijd de op één na grootste crypto-exchange en is momenteel de goedkoopste bitcoin beurs van Nederland.

Meld je deze week gratis aan en ontvang jouw gratis bitcoinbonus.

🚀 €40 bitcoin pakken
Deze aanbieding is beperkt beschikbaar