Wat is day trading?

Dit is niet zo verwonderlijk. Als je handelt, heb je te maken met handelskosten en risico’s. Ten eerste moet je de kosten terugverdienen en daarbovenop moet je nog een juiste inschatting hebben gemaakt. Er zullen altijd trades bij zitten die verkeerd uitpakken. Die moet je ook nog terugverdienen. Globaal moet je ongeveer 2 van de 3 trades juist zitten om ongeveer gelijk te spelen of kleine winsten te boeken.

Het is een goed idee om in het begin met oefen-apps te werken. Op veel sites kun je gratis traden, waarbij je wel je resultaten ziet, maar nog geen geld hoeft in te leggen. Als je ziet dat je resultaten goed genoeg zijn, kun je met echt geld gaan spelen. Je wint dan vaak genoeg ten opzichte van je verliezende trades.

Als je met echt geld gaat spelen is het verleidelijk om direct veel geld in te zetten. Het moet ook opschieten! Dit is echter geen goed idee. Je kunt beter klein beginnen en kijken hoe je omgaat met echt geld winnen of verliezen. Zo leer je jezelf een beetje kennen.

Ga je grote risico’s nemen als je vaak verliest? Ga je behoudender spelen als je vaker verliest? Als je veel wint, ga je dan snel over tot hogere bedragen inzetten? Je eigen persoonlijkheid is ook een van je tegenstanders bij day trading. Maar hij kan ook een sterk hulpmiddel zijn, afhankelijk van hoe je met emoties omgaat. Die horen namelijk niet thuis in de handel.

Bouw het voorzichtig op, zodat je met zelfvertrouwen steeds grotere bedragen mag inzetten. Echte professionals zetten flink wat trades op, maar doen dit met vrij kleine gedeelten van hun totaal, zodat ze niet te veel kunnen verliezen op een single day trade. Dit is waar je naartoe werkt als je begint met daytraden.

Als eerste ga je op zoek naar een belegging die voldoende volatiliteit vertoont op de dagelijkse grafiek. Zoals je nu weet kost day trading relatief veel geld ten opzichte van wat je kunt winnen, dus een activum dat op een dag marginale verschillen vertoont voldoet niet. De minimale volatiliteit ligt rond de 3 procent.

Hiervoor hebben we een klein beetje strategische overweging nodig. Stel je bent van plan een crypto te kopen en hem voor een hogere prijs te verkopen. Als de volatiliteit 3 procent is, kun je maximaal 3 procent winnen met deze bet. Als je dan een stop loss zet van 1 procent en je de helft van de tijd juist zit, heb je een heel kleine marge over. Je wint ongeveer 3 procent, verliest 1 procent en je hebt 4 keer kosten. Er blijft weinig tot niets over.

Bij een volatiliteit lager dan 2 procent is het redelijk te veronderstellen dat je op de lange termijn verlies zult draaien, omdat de marges veel te klein zijn, als ze er al zijn ten opzichte van de kosten. Dit kan nog verholpen worden door hefboom, maar dan zijn de risico’s weer groter. We zullen met hefboom handelen later behandelen.

Zoals gezegd moet een belegging genoeg volatiliteit vertonen op een dag. Hiervoor ga je naar de daggrafiek van een belegging en kijk je of er genoeg volatiliteit op een dag is. Waar je naar zoekt zijn mooie golven met rondingen die je in de wiskunde ziet.

Bitcoin USDT paar met 5 minuten interval. Bron: CoinMarketCap.

Dit is een erg volatiele dag voor Bitcoin (BTC). Het zijn roerige tijden. Maar laten we zeggen dat we op basis van deze grafiek gaan daytraden. Range is ongeveer $74.000 – $79.000. Het verschil is rond de 7 procent. Er is dus aardig wat winst te behalen als je op de bodem koopt en op de top verkoopt.

Maar zo eenvoudig is het nou ook weer niet. Wie zegt dat de koers terugveert naar $79.000? Of dat hij de $74.000 weer aantikt? Je zult hiervoor moeten oefenen totdat je een 2 van de 3 hitrate te pakken hebt. Je ziet in deze grafiek dat de nieuwe weerstand rond de $78.000 ligt. De ondersteuning ligt rond de $75.000. Ervaren daytraders proberen niet het onderste uit de kan te halen en zullen wat conservatiever inzetten, zodat ze vaker gelijk hebben.

Je zou kunnen kopen als de daling omslaat en weer verkopen als de stijging omslaat. Of er dan genoeg winst te behalen is, zul je moeten bepalen op het moment dat het gebeurt. Dit wordt de trend traden genoemd, waarbij je nauwgezet de candlesticks volgt om het moment van ommekeer te bepalen. De bovenstaande trade kun je ook gewoon weigeren, omdat er te veel onzekerheid is over de uitkomst.

Bron: Shutterstock.

Dit zijn de perfecte golven om op te daytraden. Je ziet deze golven vaak in zijwaarts bewegende markten, waarin een cryptocurrency constant dezelfde bewegingen maakt. Als je dan ook nog ziet dat er genoeg volatiliteit in de coin zit, rond de 3 procent of hoger, dan zit je goed. Je handelt met de golven mee en verkoopt rond de toppen en koopt rond de bodems.

Eventueel kun je nog short gaan op de toppen en met hefboom long gaan op de bodems, maar dan maak je het alweer een stuk lastiger voor jezelf. Dat is ook meer iets voor ervaren handelaren. De risico’s lopen dan op en de kosten zijn hoger, maar de opbrengsten als het goed gaat ook.

Coins die heftig op en neer stuiteren, kunnen meer opleveren, maar zijn ook veel moeilijker te timen. Je zult er vaker bij mis zitten, maar je kunt ook proberen meer dan je gebruikelijke winst mee te maken om het risico tegenover de opbrengst af te wegen. Je kunt zo’n trade ook weigeren.

Naast de candlesticks is het aanbevolen om ook indicatoren te gebruiken bij de technische analyse. Een onmisbaar onderdeel daarvan is het volume. Een uitbraak met een klein volume zegt veel minder dan met een hoog volume. Zodra er veel gekocht of verkocht wordt, is dit een significante beweging.

Andere bruikbare indicatoren zijn veelgebruikte indicatoren, zoals Relative Strength Index (RSI) of Bollinger Bands. Een voorbeeld van RSI:

Bron: CoinMarketCap.

Bij de RSI is er een koopsignaal onder de 30 (oversold) en een verkoopsignaal boven de 70 (overbought). In combinatie met de candlesticks en het volume weet je nu al aardig wat. Overigens is bovenstaande grafiek geen uitnodiging om iets te doen, want na de grote stijging zie je een bijna vlakke lijn ontstaan, hetgeen betekent dat handelaren onzeker zijn en marges klein.

Een voorbeeld van de Bollinger Bands:

Bron: CoinMarketCap.

Zodra de koers van Bitcoin buiten de bovenste lijn doorbreekt is het een verkoopsignaal (overbought), als hij door de onderste doorbreekt is het een koopsignaal (oversold). Ook hier zien we hele smalle banden, waardoor er weinig te handelen valt. Er is geen 3 procent marge te behalen, na de grote prijsstijging.

Indicatoren en candlesticks zullen samen gebruikt moeten worden in wat men een handelssysteem noemt, zodat je genoeg informatie hebt over de markt om de daytrade op het juiste moment te openen.

Maak vooral gebruik van populaire indicatoren, want daar kijken de meeste mensen naar, waardoor ze meer invloed hebben. Uiteindelijk zul je wel een aantal indicatoren vinden die je het beste helpen, hiervoor zul je ze een voor een uit moeten proberen tot je een goed werkend handelssysteem hebt.

“The secret to successful day trading is to focus on the process, not the outcome.”
Alexander Elder

Dit klinkt wat lastig, maar een kleine rekensom kan aantonen wat we bedoelen. Stel dat de kosten per koop en verkoop in totaal 1 procent zijn en dat je een winstmarge van 3 procent rekent, voordat je een trade doet. Als je dan 2 van de 3 goed hebt, maak je 6 procent winst en verlies je ook een keer. De verloren trade kost je 1 procent door de stop loss.

Je hebt nu 6 procent winst en 3 procent kosten van het handelen en nog 1 procent verlies van de stop loss, dus is je totale winst 2 procent. Dit klinkt niet als veel voor 3 trades, maar als je het consistent volhoudt, lopen de winsten snel op, vooral bij day trading.

Dit is slechts een simpel voorbeeld, maar dit maakt wel duidelijk dat je hierover nagedacht moet hebben om winst te blijven boeken. Een systeem waarbij je 3 van de 4 nodig hebt zal waarschijnlijk falen, omdat de lat te hoog ligt.

De opzet van het bovenstaande systeem zou kunnen zijn: Je zoekt een belegging met minstens 3 procent volatiliteit op een dag (liefst rond de 4 procent of hoger, zodat je niet te precies hoeft te timen). Je opent de trade op het juiste moment, zodat je die 3 procent ook kunt halen. Je zet een stop loss op -1 procent en een take profit op +3 procent. Sommige traders laten winsten oplopen en passen hun stop loss aan, maar dit is weer een extra stap en tijdrovend, omdat je live moet meekijken.

Het is bekend dat de meeste day traders geld verliezen. Het blijkt erg moeilijk te zijn en kan dan ook gezien worden als een beroep. Je moet tijd hebben, genoeg ervaring en je moet met genoeg geld werken om in je levensonderhoud te kunnen voorzien van de winsten. Je kunt ook als amateur goede resultaten boeken, maar dan heb je gewoon veel minder tijd voor deze tijdrovende bezigheid.

Je moet ook erg goed tegen de stress kunnen. Day trading vergt veel van je uithoudingsvermogen en je emotionele bagage. Je moet ertegen kunnen dat je vaak verliezende trades hebt en dagen hebt dat je veel geld verliest. Zolang je op de lange termijn winsten boekt, maakt dit weinig uit. Evaluatie van je trades kunnen je resultaten sterk verbeteren en je zwakte en kracht blootleggen.

Je moet iedere dag je trades sluiten, tenzij je een stop loss en take profit hebt staan. Als je een open trade zonder die twee laat staan kunnen je verliezen sterk oplopen. Ook is het handig als je weet wanneer markten openen. Sommige beleggingen zijn erg gevoelig voor het openen van de handel in Amerika of Azië en vertonen op die tijden veel volatiliteit.

Handel in markten met voldoende liquiditeit. Als je de target behaald hebt, moet je ook kunnen verkopen, anders gaat het moment voorbij.

Day trading doe je bij een broker met relatief lage transactiekosten. De kosten per koop en verkoop moeten onder de half procent liggen. Je werkt immers niet voor de broker. Zorg dat je volumekorting kan krijgen. Ook moet de broker betrouwbaar zijn, snel en voldoende liquiditeit hebben. Kies een goede en bekende broker die niet uitzonderlijk veel geld vraagt.